کلاهبرداری در معامله به چه معناست؟ کلاهبرداری در معامله در حقیقت به هر نوع سودجویی از معامله با اجرای اعمال فریب آمیز است. هدف از این کار دستیابی به منافع نامشروع با استفاده از ناآگاهی افراد است. کلاهبرداری در معامله ممکن است در مسائل اقتصادی، تجاری یا شخصی انجام شود. در این مقاله با ما باشید تا بیشتر در زمینه انواع کلاهبرداری در معامله با هم گفتگو کنیم.
کلاهبرداری با چک چطور رخ میدهد؟
انواع کلاهبرداری در معامله در قانون
بعضی از شناخته‌شده‌ترین انواع کلاهبرداری در معامله را می‌توان این موارد دانست:
- کلاهبرداری مالی: شامل حیله‌های مالی و ترفندهایی که برای کسب سود از طرف افراد یا شرکت‌ها انجام میشود؛ مانند سرمایه‌گذاری غیرقانونی
- کلاهبرداری تجاری: کلاهبرداری در معاملات تجاری، مانند تنظیم قراردادها، نقض قوانین و قراردادها، تقلب در کیفیت کالا و اطلاعاتی از این قبیل
- کلاهبرداری آنلاین: کلاهبرداری در فضای اینترنت از طریق کامپیوتر یا …، فریب از طریق اطلاعات شخصی، اعتبار بانکی، لینک‌های جعلی، هک و …
- کلاهبرداری مسائل شخصی: کلاهبرداری در مسائل عاطفی، ازدواج، فریب در ازدواج و مواردی از این قیل را شامل میشود.
باید بدانید که فریب و کلاهبرداری در هر زمینه‌ای که باشد، عملی غیرقانونی است و جرم محسوب میشود و مرتکب این جرم با مجازات‌های قانونی و جزایی مختلفی روبرو خواهد شد.
کلاهبرداری در معامله
انجام جرم کلاهبرداری در شرایط خاصی انجام میشود، اما رایج‌ترین حالت آن در زمان انجام معامله‌ها و قراردادهای تجاری و حقوقی است. همه روزه صدها و هزاران قرارداد مختلف میان افراد تنظیم میشود، زمانی که وارد یک معامله می‌شوید باید همواره توجه و دقت کافی را داشته باشید. هرگز و به‌هیچ‌وجه هیچ قراردادی را نخوانده امضا نکنید، اگر در مفهوم بند یا کلمه‌ای شک دارید حتماً درباره آن از وکیل معتمد خود سؤال کنید. باید بدانید که در معاملات حقوقی یک کلمه نیز بار حقوقی و مسئولیت ایجاد می‌کند
اما کلاهبرداری در معامله چه زمانی رخ میدهد؟ درصورتی‌که شرایط قانونی کلاهبرداری در معامله وجود داشته باشد، می‌توانیم بگوییم رفتار مجرمانه رخ داده است و حکم مجازات این رفتار مجرمانه، با توجه به ساده یا مشدد بودن جرم متفاوت است.
کلاهبرداری در خرید و فروش مسکن چطور دنبال میشود؟
مجازات کلاهبرداری در معامله
مجازات کلاهبرداری در معامله براساس نوع جرم می‌تواند یک یا چند مورد از موارد زیر باشد:
- حبس
- جزای نقدی
- رد مال به صاحب آن
- پرداخت خسارت به صاحب‌مال
- در شرایطی که جرم توسط عمال حکومتی و در محیط کار قانونی رخ داده باشد، انفصال از خدمت دولتی به صورت موقتی یا دائم
البته باید بدانید بیشتر کلاهبرداری هایی که رخ میدهد از نوع ساده است. در این حالت متهم به رد مال به میزان کلاهبرداری شده و پرداخت مجازات نقدی محکوم میشود. همچنین مجازات حبس نیز برای چنین فردی در نظر گرفته میشود.
درصورتی‌که مرتکب جرم یکی از کارمندان دولتی باشد، این فرد بسته به شدت جرم به صورت موقت یا دائم از شغل خود محروم می‌گردد.
برای انجام مشاوره حقوقی تلفنی و حضوری با همکاران ما در سامانه حقوقی عدلاک کلیک کنید.
کلاهبرداری در معامله چیست؟
تصور بعضی از افراد این است که کلاهبرداری فقط به این روش انجام میشود که فرد با سرقت کردن اطلاعات بانکی طرف مقابل یا ارسال پیامک یا لینک‌های دروغین و انجام فیشینگ، حساب بانکی طرف مقابل را خالی کند.
اما همان‌طور که گفتیم جرم کلاهبرداری شاخه‌های مختلفی دارد که از خرید و فروش‌های روزمره تا معاملات اینترنتی و … را در برمی‌گیرد. کلاهبرداری هم می‌تواند سنتی باشد و هم مدرن
بخش زیادی از دعاوی کیفری که در دادگاه‌ها و دادسراها ثبت شده است، در ارتباط با جرم کلاهبرداری است. روزانه صدها نفر به خاطر ترفندهای فریب افراد کلاهبردار دچار ضرر و زیان می‌شوند و شکایت‌هایی مطرح می‌کنند.
برای تعریف جرم کلاهبرداری در قانون باید بگوییم که در قانون مرتکبین اختلاس و ارتشاء، کلاهبرداری این‌طور تعریف شده است: هر زمان فردی که با استفاده از حیله و تقلب و یا ابزارهای مختلف سبب فریب افراد شود و اقدام به بردن اموال آنها نماید، جرم کلاهبرداری به وقوع پیوسته است.
کلاهبرداری در معامله به معنای این است که یک نفر در معاملات خود، از ترفندها و روش‌هایی استفاده کند که موجب فریب طرف مقابل شود و به این ترتیب اموال طرف مقابل را به دست آورد. این معامله می‌تواند خرید و فروش یک باغ، خانه، زمین، اتومبیل یا حتی یک جفت کفش باشد. همچنین اجاره، رهن، صلح، بیع و … را نیز در برمی‌گیرد.
در حقیقت در کلاهبرداری در معامله، فرد کلاهبردار، از فریب طرف مقابل قصد کسب سود و تصاحب اموال او را دارد. حالا این امکان دارد که کلاهبردار در انجام جرم خود موفق شده باشد یا شکست‌خورده باشد.
بنگاه املاک چطور مرتکب کلاهبرداری میشود؟
ماده یک قانون تشدید مجازات مرتکبین ارتشاء و اختلاس و کلاهبرداری بیان می‌کند:
هرکس از راه حیله و تقلب مردم را به وجود شرکت‌ها یا تجارتخانه‌ها یا کارخانه‌ها یا مؤسسات موهوم یا به داشتن اموال و اختیارات واهی فریب دهد یا به امور غیرواقع امیدوار نماید یا از حوادث و پیش‌آمدهای غیرواقع بترساند و یا اسم و یا عنوان مجعول اختیار کند و به یکی از وسایل مذکور و یا وسایل تقلبی دیگر وجوه و یا اموال یا اسناد یا حواله‌ها یا قبوض یا مفاصاحساب و امثال آنها تحصیل کرده و از این راه مال دیگری را ببرد کلاهبردار محسوب و علاوه بر رد اصل مال به صاحبش، به حبس از یک تا ۷ سال و پرداخت جزای نقدی معادل مالی که اخذ کرده است محکوم میشود.
درصورتی‌که شخص مرتکب برخلاف واقع عنوان یا سمت مأموریت از طرف سازمان‌ها و مؤسسات دولتی یا وابسته به دولت یا شرکت‌های دولتی یا شوراها یا شهرداری‌ها یا نهادهای انقلابی و به‌طورکلی قوای سه‌گانه و همچنین نیروهای مسلح و نهادها و مؤسسات مأمور به خدمت عمومی اتخاذ کرده
یا اینکه جرم با استفاده از تبلیغ عامه از طریق وسایل ارتباط‌جمعی از قبیل رادیو، تلویزیون، روزنامه و مجله یا نطق در مجامع و یا انتشار آگهی چاپی یا خطی صورت گرفته باشد یا مرتکب از کارکنان دولت یا مؤسسات و سازمان‌های دولتی یا وابسته به دولت یا شهرداری‌ها یا نهادهای انقلابی و یا به طور کلی از قوای سه‌گانه و همچنین نیروهای مسلح و مأمورین به خدمت عمومی باشد علاوه بر رد اصل مال به صاحبش به حبس از ۲ تا ده سال و انفصال ابد از خدمات دولتی و پرداخت جزای نقدی معادل مالی که اخذ کرده است محکوم میشود.
تبصره ۱- در کلیه موارد مذکور در این ماده در صورت وجود جهات و کیفیات مخففه دادگاه می‌تواند با اعمال ضوابط مربوط به تخفیف، مجازات مرتکب را فقط تا حداقل مجازات مقرر در این ماده (حبس) و انفصال ابد از خدمات دولتی تقلیل دهد ولی نمی‌تواند به تعلیق اجرای کیفر حکم دهد.
تبصره ۲- مجازات شروع به کلاهبرداری حسب مورد حداقل مجازات مقرر در همان مورد خواهد بود و درصورتی‌که نفس عمل انجام شده نیز جرم باشد، شروع‌کننده به مجازات آن جرم نیز محکوم میشود.
مستخدمان دولتی علاوه بر مجازات مذکور چنانچه در مرتبه مدیرکل یا بالاتر یا هم‌طراز آنها باشند به انفصال دائم از خدمات دولتی و درصورتی‌که در مراتب پایین‌تر باشند به شش ماه تا سه سال انفصال موقت از خدمات دولتی محکوم می‌شوند.
برای انجام مشاوره حقوقی تلگرامی و آنلاین کلیک کنید.
تماس فوری با تیم حقوقی متخصص در شهر شما
تماس با تلفن‌های 09150998001 و 09393106011
شرایط وقوع جرم کلاهبرداری در معامله
در جرم کلاهبرداری در معامله، انجام یک عمل یا ترک فعل، جرم محسوب میشود. در حقیقت برای اینکه یک عمل جرم کلاهبرداری محسوب شود، باید یک سری شرایط وجود داشته باشد.
همان‌طور که گفتیم کلاهبرداری می‌تواند در قراردادها، معامله‌ها و … باشد و یک نفر باید طرف دیگر معامله را فریب داده باشد؛ بنابراین جرم کلاهبرداری در معامله زمانی رخ میدهد که کلاهبردار موفق به فریب طرف مقابل شده باشد و به‌اصطلاح او را به دام انداخته باشد.
در بعضی از معامله‌ها، هیچ تلاشی برای فریب دادن طرف مقابل انجام نمی‌شود یعنی خریدار یا فروشنده یا طرف دیگر معامله، سعی در فریب ندارد و فرد به اختیار خود اموالش را از دست داده است. البته باید بدانید قصد و اقدام به فریب طرف مقابل تنها رکن جرم کلاهبرداری در معامله نیست.
دومین رکن این جرم، سوءنیت داشتن کلاهبردار از انجام جرم است. به این معنا که کلاهبردار از همان اول با این هدف که با فریب طرف مقابل کسب سود کند یا مال دیگری را تصاحب کند وارد معامله میشود.
در تحقق این جرم، جلب رضایت طرف مقابل بسیار مهم است، زیرا کلاهبردار برای رسیدن به هدف خود باید طرف مقابل را فریب دهد و او را قانع کند تا معامله انجام شود.
لازم است بدانید تفاوتی نمی‌کند که کالای معامله‌شده در این جرم چه چیزی باشد. هر معامله‌ی منقول و غیرمنقولی می‌تواند در این جرم استفاده شود و فرد کلاهبردار اقدام به تصاحب خانه، ماشین و سایر اموال طرف مقابل نماید.
شرایط کلاهبرداری در معامله
در حالت کلی مهمترین شرایط کلاهبرداری در معامله عبارتند از:
- استفاده از فریب و مانور متقلبانه یا هر ابزار دیگر برای فریب طرف مقابل
- داشتن سوءنیت برای فریب فرد دیگر و تصاحب اموال او
- تصاحب مال متعلق به غیر
- ارائه مال با رضایت از سوی مالک به فرد کلاهبردار
قربانی جرم کلاهبرداری شده اید؟ به یک وکیل کلاهبرداری نیاز دارید؟ با ما تماس بگیرید.
مجازات کلاهبرداری در معامله
جرم کلاهبرداری می‌تواند به شیوه‌های مختلفی انجام شود و مجازات این جرم نیز براساس نوع جرمی که فرد مرتکب میشود متفاوت است. به عنوان مثال مجازات یک فرد عادی که مرتکب جرم میشود با یک مقام دولتی متفاوت است.
همچنین کلاهبرداری ای که مجازات مشدد دارد با کلاهبرداری ساده تفاوت دارد. به طور کلی در معامله‌ای که مرتکب آن یک فرد ساده است مجازات کمتری دارد.
براساس قانون برای کلاهبرداری معاملات، مجازات‌هایی جداگانه در نظر گرفته شده است.ماده 1 قانون تشدید مجازات مرتکبین ارتشاء، اختلاس و کلاهبرداری مجازات این جرم را این‌طور بیان می‌کند:
در این جرم فرد کلاهبردار، باید مال کلاهبرداری شده را به مالک آن مسترد کند و همچنین به مجازات نقدی معادل ارزش مال و همچنین بین یک تا هفت سال حبس محکوم میشود.
از زمان تصویب قانون کاهش مجازات حبس تعزیری، تغییراتی در حکم مجازات این جرم ایجاد شده است. براساس این تغییرات، در ماده 11 این قانون و تبصره های آن اگر مال کلاهبرداری شده، بیشتر از 100 میلیون نباشد، جرم قابل‌گذشت خواهد بود.
جرم قابل‌گذشت
جرم قابل‌گذشت جرمی است که رسیدگی به آن تنها در صورت شکایت شاکی انجام میشود. در صورت جلب رضایت شاکی نیز پرونده مختومه خواهد شد. در این صورت چنانچه ارزش مالی که توسط افراد معامله میشود از 100 میلیون کمتر باشد، مرجع قضایی فقط در صورتی می‌تواند جرم فوق را دنبال کند، که شکایتی صورت گرفته باشد و شکایت‌نامه‌ای از طرف شاکی برای فرد فرستاده شده باشد.
درصورتی‌که مرتکب جرم در قراردادی که با قربانی داشته، میزان ارزش معامله را بیشتر از 100 میلیون تومان ذکر کرده باشد، کلاهبرداری یک جرم غیرقابل‌گذشت و کیفری می‌باشد و برای رسیدگی به این جرم نیازی به ثبت شکایت شاکی نیست، همچنین جلب رضایت شاکی نیز در روند پرونده تأثیر نخواهد داشت.
باید بدانید که مجازات جرم کلاهبرداری بین 1 تا 7 سال است.اگر مال موردنظر کمتر از 100 میلیون تومان باشد، مجازات فرد به 5 ماه و 3.5 سال تغییر می‌کند؛ اما مجازات نقدی و رد مال به مالباخته همچنان پابرجاست.
همچنین چنانچه مرتکب جرم مأمور دولتی باشد، علاوه بر مجازات یاد شده، انفصال خدمت نیز برای او در نظر گرفته میشود که این انفصال خدمت می‌تواند موقتی یا دائم باشد.
گفتنی است که برای مأموران دولتی که مرتکب جرم کلاهبرداری در معامله‌شده باشند، حکم مجازات آنها، علاوه بر مجازات‌های فوق‌الذکر، انفصال از خدمت با صورت موقت یا دائمی نیز در نظر گفته میشود.
موارد کلاهبرداری در معامله
هر روش و ترفند یک ه موجب شود یک فرد فریب بخورد و رضایت او را برای تصاحب اموالش توسط دیگری ایجاد کند، کلاهبرداری در معامله است. کلاهبرداری در معامله انواع مختلفی دارد که می‌تواند کلاهبرداری در خرید و فروش خودرو، مسکن، کلاهبرداری در خرید و فروش کالای قیمتی، کلاهبرداری در قراردادهای رهن و اجاره و … باشد.
کلاهبرداری در خرید و فروش اتومبیل
یکی از مواردی که به کرات کلاهبرداری در آن انجام میشود، کلاهبرداری در خرید و فروش اتومبیل است. در این نوع از معامله کلاهبردار می‌تواند خریدار خودرو یا فروشنده آن باشد که با فریب و دروغ کالایی را بخرد یا بفروشد.
برای این نوع از خرید و فروش ممکن است که فرد کالایی را بخرد و بابت آن پولی بپردازد یا آن را با اتومبیل یا کالای دیگر تعویض کند.
رایج‌ترین روش‌های کلاهبرداری در خرید و فروش اتومبیل را می‌توان این موارد دانست:
1. معامله خودروی رنگ زده به جای اتومبیل سالم
2- معامله یک اتومبیل با چند نفر
3- پیش‌فروش یک اتومبیل از یک شرکت نامعتبر
4- معامله اتومبیل در سایت‌های اینترنتی
برای جلوگیری از جرم کلاهبرداری اتومبیل بهتر است متن قرارداد را با دقت بخوانید و پیش از تنظیم قرارداد بهتر است از یک فرد کارشناس و متخصص برای بررسی سلامت موتور و سلامت ظاهری خودرو کمک بگیرید. همچنین می‌توانید از استعلام پلاک خودرو نیز برای اطمینان از سرقتی نبودن خودرو یا هویت مالک استفاده کنید.
یک کارشناس رنگ می‌تواند در زمینه خودروی موردنظر به شما کمک کند. در زمینه خرید خودروهای پیش‌فروش شده، توصیه اکید این است که از شرکت‌های نامعتبر و ناآشنا یا افرادی که با تبلیغات فریبنده قصد فروش اجناس خود را به شما دارند خودداری کنید.
کلاهبرداری در خرید و فروش مسکن
یکی از دیگر مواردی که جرم کلاهبرداری به شدت در آن دیده میشود، کلاهبرداری در خرید و فروش مسکن نیز انواع مختلفی دارد که ما به بعضی از آنها اشاره می‌کنیم:
- تأسیس دفاتر غیرواقعی و تقلبی املاک
- تنظیم کردن قرارداد خرید و فروش جعلی
- خرید ملک بدون بازدید و مشاهده آن
- پیش‌فروش مسکن از فرد یا شرکت نامعتبر
- پیش‌فروش خانه‌های نیمه‌کاره
- ارائه سند یا وکالت‌نامه جعلی
- ارائه تبلیغات دروغین برای دریافت تسهیلات بانکی در ازای خرید خانه
سامانه حقوقی عدلاک
چنانچه به هر نحو درگیر جرم کلاهبرداری در معامله شدید یا اینکه احتمال می‌دهید در قراردادی که قصد بستن آن را دارید کلاهبرداری صورت بگیرد، از مشورت و کمک همکاران ما در سامانه حقوقی عدلاک استفاده کنید. شما می‌توانید با مشورت با تیم حقوقی سامانه عدلاک، در هر ساعت از شبانه‌روز، پشتیبانی قانونی داشته باشید.
تماس فوری با تیم حقوقی متخصص در شهر شما
تماس با تلفن‌های 09150998001 و 09393106011